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AFP模拟试题第一套上午部分(A)
模拟试题 2014-08-15 17:34:28 来源:金考网校 我要分享
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  1. 下列关于金融理财的理解,符合FPSB China相关定义和解释的是(    )。

  A.保险代理人向任意陌生客户推销同一款保险产品,属于金融理财服务

  B.职业股民以提取佣金为目的帮别人炒股,属于金融理财服务

  C.金融理财服务止于为客户制定出理财方案

  D.提供金融理财服务时,金融理财师有责任帮助客户确立目标并正确认识需求

  知识点:金融理财的定义

  答案:D

  解析:FPSB China对金融理财的定义:金融理财(Financial Planning),是一种综合金融服务,是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制订出合理的、可操作的理财方案,使其能满足客户人生不同阶段的需求,最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。AB均不符合。为客户制定出理财方案后,还需监控个人理财规划方案的执行,根据需要做出适当调整,所以C错。

  2. 朱先生20106月取得经济学博士学位,之前没有任何工作经验。他打算参加20114月份的AFP资格认证新濠天地线上娱乐。以下说法正确的是(    )。

  A.朱先生必须经过培训,才能参加新濠天地线上娱乐

  B.朱先生通过新濠天地线上娱乐后,即可取得AFP资格认证证书

  C.若朱先生毕业后从事金融理财相关工作,他最快也必须在通过新濠天地线上娱乐后2年才可成为AFP持证人

  D.朱先生首次认证后,须再参加继续教育,定期进行再认证

  知识点:4E认证体系

  答案:D

  解析:朱先生是经济学博士,可以豁免培训。通过新濠天地线上娱乐还需进行工作经验和职业道德认证。工作经验要求为1年。

  3. 2010 11 月止,根据《金融理财师资格认证办法》的规定,以下资格申请人中,符合AFP 资格认证工作经验认定要求的是(    )。

  A.肖先生199911月大专毕业后,在某律师事务所从事3年遗产规划相关工作,之后自己开公司从事商品贸易活动

  B.邓女士200711月本科毕业后一直在某地方财政局担任行政工作

  C.王先生20087月硕士毕业后一直在某会计师事务所从事税务筹划相关共工作

  D.赵女士200910月博士毕业后一直在某保险公司从事保险精算工作

  知识点:4E认证体系(工作经验认定)

  答案:C

  解析:工作经验有效期为最近10年,而A选项中肖先生2000年之后只有两年的相关工作经验,因此不符合大专学历须有3年相关工作经验的认证要求。B选项和D选项均没有金融理财相关工作经验。

  4. 金融理财师小范在帮助客户进行金融理财,推荐产品时,由于没有充足时间进行分析,小范直接从某证券公司分析报告中选择了几个“强烈推荐”的产品推荐给了客户。小范的行为违反了《金融理财师职业道德准则》中的(    )。

  A.恪尽职守原则

  B.正直诚信原则

  C.专业胜任原则

  D.专业精神原则

  知识点:职业道德准则

  答案:A

  解析:没有对向客户推荐的产品进行调查,违反了恪尽职守原则。

  5. 金融理财师小刘在帮助客户进行金融理财。根据分析,小刘原本应该给客户配置保障性保险。但由于近日小刘所在机构在主推某投资型保险,考虑到业绩指标和佣金收入,小刘最终向客户推荐了该投资型保险。根据《金融理财师职业道德准则》,小刘的行为违反了(    )。

  A.专业精神原则

  B.专业胜任原则

  C.客观公正原则

  D.正直诚信原则

  知识点:职业道德准则

  答案:C

  解析:向客户推荐产品时更多考虑自己的利益(业绩、收入或上级压力),而不是考虑客户的需要,违反了客观公正原则。

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